「積立nisaで全世界株式を購入したいけど何があるのかな。全世界株式の7ヶ月目の運用実績を知りたい。」
本記事ではこういった方向けです。
こんにちは。ポンタです。
つみたてNISAを、今年の1月から始めました。そろそろ、つみたてNISAの運用7ヶ月目になります。
数ある投資信託で、ぼくが積立ているのは全世界株式のインデックスファンドです。
まだ、つみたてNISAを始めていない方や、何を積立てようか迷っている方の向けに、僕の7ヶ月目の運用実績を紹介します。
今回は、つみたてNISAで全世界株式の運用結果7ヶ月目について紹介していきたいと思います。
【積立nisa】全世界株式の7ヶ月目の運用結果
僕はつみたてNISAで、全世界株式に連動するインデックスファンドを積立しています。
それでは7ヶ月目の運用結果の紹介をしていきます。
積立した投資信託の内訳
僕は楽天証券の口座に、eMAXIS Slim全世界株式(オール･カントリー)という投資信託を毎月積立ています。
毎月33333円で、積立NISAの上限である年間40万円となるように積立設定しています。
購入している投資信託は、eMAXIS Slim全世界株式(オール･カントリー)のみで、他の投資信託は積立していません。
積立NISAに投資した金額の内訳は以下になります。
- 1月:30000円
- 2月:33333円
- 3月:33333円
- 4月:33333円
- 5月:33333円
- 6月:33333円
- 7月:33333円
今まで積立した金額の合計は、229,997円です。
今月も同じように定額で積立しています。年間40万円の限度額を均等の積立設定です。
1月の設定ミスで生じた、3333円不足分をどこかで追加積立しないといけないと思っています。笑
7ヶ月目の運用結果
7ヶ月の運用結果は、249,309円です。
元々の積立額が229,997円なので、19,311円の利益となっています。
評価損益率は、＋8.39%です。
一般的に高配当株と言われる株の配当金が、3%以上であり、全世界株式のパフォーマンス平均が6%程度であることを考えると、十分な利益だと思います。
前月と比較した結果
前月（6ヶ月目）時点の積立NISAの内訳は以下になります。
- 積立金額合計、196,665円。
- 投資信託の時価評価額、215,461円
- 評価損益は、＋18,796円（+9.55%)
以上が前月の積立NISAの結果です。
そして7ヶ月目の運用結果は以下になります。
- 積立金額合計、229,997円。
- 投資信託の時価評価額、249,309円
- 評価損益は、＋19,311円（+8.39%)
上記の通りです。
6ヶ月目と7ヶ月目では、評価損益に変化がありました。
＋18,796円（+9.55%)→＋19,311円（+8.39%)
1ヶ月で-1.16%と評価損益は減ってしまいました。
ですが、8.39%も十分に高い利益だと思います。そして、積立金額が増えていることで、金額自体は増えています。
2021年6月相場が好調だったので、多少の評価損益の増減は気にしなくても良いですね。
【7ヶ月目】特定口座で全世界株式に投資した運用結果
上記では積立NISAの運用結果を紹介してきました。
積立NISAは、利益に対して税金はかからないのですが、年間の上限学が決まってまして40万円までしか投資できません。
僕の場合は、もう少し投資したいと考えたため特定口座でも、積立しています。
今メインで使っている特定口座は楽天証券です。
今月より積立額を増やそうと考えて、SBI証券でも積立をスタートすることにしました。
まずは楽天証券の特定口座から紹介します。
積み立てている銘柄は、積立NISAと同じで、eMAXIS Slim全世界株式(オール･カントリー)です。
積立した投資信託の内訳
内訳は、始めの頃のデータがなかったため分かりませんが、現在は月に16,667円で積み立てています。
積立NISAの延長で全世界株式を積立しています。積立NISAと合わせて、月に5万円となるような設定です。
今まで積立した金額の合計は、150,002円です。
投資を始めたばかりの頃は、特定口座については手動で購入していたため、積立NISAより金額にバラツキがあります。
現在では、特定の日に、自動で積立てるのもあまり結果が変わらないこと、チャートを見たりする時間が取られる事もあり自動で積立することにしました。
今月も設定を変えずに一定額の積立です。
7ヶ月目の運用結果
特定口座の7ヶ月の運用結果は以下になります。
- 積立金額合計、150,002円。
- 投資信託の時価評価額、161,653円
- 評価損益は、＋11,651円（+7.76%)
特定口座も積立NISA同様に、＋の結果になっています。
全世界株式の平均パフォーマンスが6%なので、1.76%も上回る結果になりました。
SBI証券でも積立開始
今月から積立金額を増やしSBI証券でも積立することにしました。
理由としては、2021年6月からSBI証券でもクレジットカード積立ができるようになったことです。
三井住友カードを利用することで、投資信託の購入にvポイントが0.5%還元されるようになりました。
SBI証券での積立金額は上限の5万円で設定しています。
僕の積立金額の内訳は以下になりました。
- 積立NISA（楽）:33333円
- 特定口座（楽）:16667円
- 特定口座（SBI）:50000円
合計で月に10万円の積立金額です。年間で120万円の積立を目指していきます。
また、同じ楽天証券で積立した方が管理しやすいという意見もあるかもしれません。
ですが、クレジットカード積立は月に5万円までなので、ポイント還元がある分SBI証券での積立を選びました。
というわけで以上です。
皆さん多忙な中、勉強するのは大変でしょうけどがんばって下さい。
本記事が少しでもみなさんの役に立ててれば幸いです。